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外资机构看好金融科技头部公司 瑞银Q1增持阿里、乐信等中概股

发布时间:2020-05-22 14:29:20 已有: 人阅读

  据统计,1月23日至3月19日的近个两月期间,在美上市中概股整体市值跌去近四分之一。不过,在众多投资者恐惧之时,全球最大私人银行集团瑞银在1季度重点抄底了阿里巴巴、乐信、百度等中概股。

  近日,摩根士丹利结合银保监会发布的《商业银行互联网管理暂行办法(征求意见稿)》等监管政策和行业趋势, 重申看好金融科技行业中的360金融等头部公司。

  记者从乐信获悉,该公司在今年3月初逾期指标(early delinquency ratios)受疫情影响出现峰值,而随着复工复产的推进,当前已经回到去年12月的正常水平。360金融则表示,尽管受疫情影响,但是今年一季度仍然撮合了500亿元。

  数据显示,瑞银在2020年1季度增持股数前十的中概股中,增持超50万股的有5家,包括阿里巴巴、唯品会、跟谁学、华住、乐信,分别增持267.7万股、131.8万股、80.9万股、63.7万股和61.5万股;增持少于50万股的包括百度、好未来、陌陌、爱奇艺、万国数据,增持股数20万至44万之间。

  以百度举例,百度的主要收入来源是在线广告业务。疫情冲击下,很多企业都在1季度削减了在线广告投放预算,根据百度财报,其1季度营收同比下降7%。

  不过,今年一季度百度基本面得到改善,今年一季度,百度净利润31亿元,同比增长219%,百度APP日活跃用户达到2.22亿,同比增长28%。

  据了解,华住所在的酒店行业是受疫情影响最直接的行业之一。华住预计,如果剔除其德国子公司德意志酒店集团并表的影响,其2020年一季度净收入约下降45%至50%。截至3月17日,华住因疫情损失的潜在营业收入约38亿元,开店亏损约25亿元。1月17日至1季度末,华住股价跌去37%。

  随着疫情逐渐得到控制,中国旅业已经呈现明显回暖态势。据中国旅游研究院统计,五一假期期间,全国游客数量达到1.15亿人次,远高于4月清明假期的4325万人次,旅游收入达475.6亿元。

  除了开创中国分期电商模式以外,乐信2019年推出的乐卡APP代表了近年兴起的另一新消费领域——会员制消费,通过“优惠+积分+会员服务”为核心模式服务用户的消费升级需求。

  从客群上看,乐信所服务的年轻客群在中国消费市场的地位也在迅速上升,新消费背后的新人群成为消费的中坚力量。据统计,目前中国90后、00后群体人口已达3亿, 2009年天猫双十一购物节,仅有4%消费者是90后;2019年双十一,90后已经占比60%,远高于其他年龄层。

  1季度疫情爆发前,乐信的股价正创一年半新高,达16.63美元。受疫情影响,年初以来,乐信下跌幅度超过1/3。

  近日,乐信表示,其3月初的早期逾期指标(early delinquency ratios)受疫情影响出现峰值,而随着复工复产的推进,当前已经回到12月的正常水平,意味着疫情的影响得到了较好的控制。

  5月9日,银保监会官网发布《商业银行互联网管理暂行办法(征求意见稿)》,从互联网的额度及流向、风险体系管理、合作机构管理等方面作出详细规定和要求。

  摩根士丹利认为该征求意见稿促进了监管、助贷机构以及银行之间的正向互动,与之前重点强调风险与清退不同,因此具有里程碑意义。该研究报告认为,监管新规采取了谨慎却又开放的策略,对商业银行促进互联网借贷的健康发展上给予了支持的态度,认为其很好地平衡了创新与风险。该征求意见稿没有设定严格的量化指标,而是聚焦核心原则与关键问题。

  因此,针对中国互金行业近期监管措施和市场趋势,摩根士丹利重申认定360金融为金融科技行业首推股票。

  作为金融科技行业的头部上市公司, 360金融2019财年净收入是92.2亿元,同比增长107.3%,超出2019年初制定的80至85亿元的收入目标。2019年撮合1986亿,稳居上市同类公司首位。截至2019年Q4,在贷余额为721亿元。尽管有疫情影响,360金融在2020年1季度仍然撮合了500亿左右。

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